Использование банкоматов для внесения наличных может служить способом легализации незаконно полученных доходов, сообщили РБК специалисты из Росфинмониторинга. Именно так в ведомстве прокомментировали предложение ввести лимит на сумму внесения наличных через банкоматы для физических лиц — не более одного миллиона рублей.
«В связи с этим считаем, что установка ограничения на пополнение счетов через банкоматы способна потенциально снизить подобные риски», — объяснили в Росфинмониторинге. Также в ведомстве добавили, что сотрудники банковских учреждений вправе по закону, при наличии оснований, запросить документы, подтверждающие законное происхождение вносимых денежных средств на счет или вклад.
Ранее Минфин России выдвинул инициативу ограничить физлицам возможность пополнения счетов или вкладов через банкомат суммой свыше одного миллиона рублей за месяц. Соответствующий проект вносит поправки в закон «О банках и банковской деятельности».
Государственная дума выразила поддержку данной инициативе. В настоящее время никаких ограничений на внесение наличных через банкоматы не существует.