Финансовые учреждения усиливают контроль за операциями с денежными средствами, и добропорядочным пользователям важно знать, как правильно оформить транш и избежать блокирования, рассказал агентству “Прайм” старший преподаватель кафедры банковских операций университета «Синергия» Андрей Сироткин. По его словам, под пристальное внимание попадают крупные переводы от 200 тысяч рублей и множество переводов от разных отправителей, что может указывать на нелегальную предпринимательскую деятельность.
«Лучше оформить официальный статус самозанятого и своевременно уплачивать налоги с получаемых доходов», — рекомендует он. В случае обычного перевода, например, родственникам, проживающим в другом регионе, важно корректно указать цель платежа.
Это может быть, например, перевод на личные нужды, возврат займа или подарок к дню рождения. Такой подход помогает банку понять, кому и с какой целью отправляются деньги, что подтверждает законность операции, подытожил Сироткин.